.svg)
Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (RahaPTS) § 3 lg 1 p 4 kohaselt on kohustatud isikuks ka finants-, maksu- ja ärinõustajad.
Kuid kliendi riski hindamine on kohustatud ettevõtetele mitte ainult rahapesu tõkestamise seadusest tulenev kohustus, vaid ka suur ajakulu.
Raamatupidajad, advokaadid ja teised kohustatud isikud kulutavad keskmiselt 10-12 tundi kuus kliendi taustakontrollile ja dokumentatsiooni haldamisele.
Samm 1: Andmete kogumine lepingu vormistamiseks
Saada välja automaatne kliendi andmete vorm, mille põhjal saad otsustada, kas soovid kliendisuhtesse astuda. Vorm sisaldab kogu vajalikku informatsiooni lepingu vormistamiseks. (RahaPTS § 20)
Samm 2: Esmane riskihindamine
Kogutud andmete põhjal saad määrata esialgse riskiprofiili ja teha põhjendatud otsuse, kas alustada kliendisuhet või mitte. (RahaPTS § 21)
Samm 3: Süvendatud kliendikontroll
Saada välja automaatne TOKK (Tunne oma klienti küsimustik) ja kogu täiendavat informatsiooni kliendi tegevuse kohta. (RahaPTS § 23)
Samm 4: Riskiprofiili määratlemine
Automaatne kliendiga seonduva riski hindamine ja kliendiprofiili määratlemine TOKK põhjal. (RahaPTS § 13)
Samm 5: Kõrge riskiga klientide jälgimisnimekirja lisamine
Kõrge riskiga klientide jälgimisnimekirja lisamine ja täiendav hindamine. (RahaPTS § 19)
Samm 6: Pidev monitooring
Kliendi riskiprofiili jälgimine elutsükli jooksul ja riskiprofiili muutmine, tagades vastavuse RahaPTS § 22 nõuetele ärisuhte seire osas.
Meie lahendus on loodud järgides Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadust (RahaPTS) ning Rahapesuandmebüroo juhendeid.
Jätke tülikas manuaalne töö ja dokumentide kogumine. Complok automatiseerib terve KYB protsessi: andmete kogumine, riskiprofiili määramine, pidev monitooring ja raportite genereerimine - kõik ühest platvormist.
Complok pakub 6-sammulist kliendi riski hindamise protsessi. Selge standard tähendab, et teie meeskond teab täpselt, mida teha ja millal, elimineerides segaduse ja ebakindluse.
Demo -> Seadistamine -> Automatiseeritud KYB
.png)