Automatiseeritud KYB: Kliendi Riski Hindamine Terve Elutsükli Vältel

Koos Eesti turuosalistega loodud KYB hindamise standard ja automatiseeritud platvorm, mis tagab rahapesu tõkestamise seadusele vastavuse ilma manuaalse lisatööta.

Get early access
An illustration of a happy compliance officer.

Kellele meie lahendus on mõeldud?

Raamatupidamisbürood

Advokaadibürood

Finantseerimisasutused

Audiitorid

Usaldushalduse ja äriühingute teenuse pakkujaid

Tunne oma klienti - kohustus ja ajakulu

Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (RahaPTS) § 3 lg 1 p 4 kohaselt on kohustatud isikuks ka finants-, maksu- ja ärinõustajad.

Kuid kliendi riski hindamine on kohustatud ettevõtetele mitte ainult rahapesu tõkestamise seadusest tulenev kohustus, vaid ka suur ajakulu.

Raamatupidajad, advokaadid ja teised kohustatud isikud kulutavad keskmiselt 10-12 tundi kuus kliendi taustakontrollile ja dokumentatsiooni haldamisele.

Ajamahukas protsess

KYB protsess nõuab keskmiselt 10-12 tundi kuus.

Keerulised seadused

Seadustest ja nõuetest võib olla keeruline aru saada.

Puuduvad standardid

Ebaselged protsessi juhendid.

Tülikas dokumentatsioon

Raportite koostamine ja arhiivi pidamine on tülikas.

Meie 6-sammuline KYB lahendus

Kliendi riskiprofiili hindamine ja monitoorimine

Samm 1: Andmete kogumine lepingu vormistamiseks

Saada välja automaatne kliendi andmete vorm, mille põhjal saad otsustada, kas soovid kliendisuhtesse astuda. Vorm sisaldab kogu vajalikku informatsiooni lepingu vormistamiseks. (RahaPTS § 20)

Samm 2: Esmane riskihindamine

Kogutud andmete põhjal saad määrata esialgse riskiprofiili ja teha põhjendatud otsuse, kas alustada kliendisuhet või mitte. (RahaPTS § 21)

Samm 3: Süvendatud kliendikontroll

Saada välja automaatne TOKK (Tunne oma klienti küsimustik) ja kogu täiendavat informatsiooni kliendi tegevuse kohta. (RahaPTS § 23)

Samm 4: Riskiprofiili määratlemine

Automaatne kliendiga seonduva riski hindamine ja kliendiprofiili määratlemine TOKK põhjal.  (RahaPTS § 13)

Samm 5: Kõrge riskiga klientide jälgimisnimekirja lisamine

Kõrge riskiga klientide jälgimisnimekirja lisamine ja täiendav hindamine. (RahaPTS § 19)

Samm 6: Pidev monitooring

Kliendi riskiprofiili jälgimine elutsükli jooksul ja riskiprofiili muutmine, tagades vastavuse RahaPTS § 22 nõuetele ärisuhte seire osas.

A picture of automatic Compliance Risk Assessment Workflow. A picture of automatic Compliance Risk Assessment Workflow. A picture of automatic Compliance Risk Assessment Workflow.

Comploki lahenduse
eelised

Seadusele ja nõuetele vastavus

Meie lahendus on loodud järgides Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadust (RahaPTS) ning Rahapesuandmebüroo juhendeid.

Suur aja kokkuhoid

Jätke tülikas manuaalne töö ja dokumentide kogumine. Complok automatiseerib terve KYB protsessi: andmete kogumine, riskiprofiili määramine, pidev monitooring ja raportite genereerimine - kõik ühest platvormist.

Selge standard ja protsess

Complok pakub 6-sammulist kliendi riski hindamise protsessi. Selge standard tähendab, et teie meeskond teab täpselt, mida teha ja millal, elimineerides segaduse ja ebakindluse.

70%

vähem aega kliendiriskide hindamisele

100%

vastavus RahaPTS seadusele ja Rahapesuandmebüroo juhenditele

4x

tõhusam riskituvastus automaatse monitooringuga

Kuidas alustada?

Demo -> Seadistamine -> Automatiseeritud KYB 

An illustration of two happy compliance officers facing each other.

Alusta automatiseeritud KYB protsessiga ja vasta seadusele minimaalse lisatööga!

Saad täpselt teada, kuidas Complok aitab sinu ettevõttel automatiseerida KYB protsessi ja vastata nõuetele minimaalse lisatööga.